Временное удостоверение личности иностранца, которое получают в Польше просители международной защиты, должно приниматься банками для открытия счетов. Об этом говорится в ответе Управления комиссии финансового надзора Польши на запрос зампреда Объединенного переходного комитета Павла Латушко.
«Управление комиссии финансового надзора Польши направило поднадзорным банкам письмо, в котором отметило, что поднадзорные учреждение, в том числе банки, обязаны при применении мер финансовой безопасности на основании закона об предотвращении отмывания денег учитывать все документы, которые могут удостоверять личность, имеющиеся у иностранцев, и что таким документом стоит признавать также временное удостоверение личности иностранца», — говорится в документе.
Ответ стал результатом обращений НАУ и представительства по транзиту власти ОПК в МИД, МВД и комиссию. Запросы были направлены по просьбе бывших политзаключенных и ассоциации политзаключенных «Да Волi».
В письме комиссии также подчеркивается, что в связи с введением санкций в отношении Беларуси беларусские граждане могут относиться к группе клиентов с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма, однако «отказ в установлении деловых отношений или решение об их прекращении не может аргументироваться исключительно отнесением клиента к группе повышенного риска». Таким образом, банки должны убедиться, что рассмотрели все возможные меры по снижению риска. Комиссия подчеркнула, что должна проводиться индивидуальная оценка потенциального клиента. Подход, когда все клиенты из одной группы рассматриваются как одинаково высокорисковые, комиссия считает необоснованным и указывающим на неэффективное управление рисками.
Вместе с тем Комиссия по финансовому надзору сообщила, что польский проездной документ для иностранца не является документом, удостоверяющим личность, и не может быть использован для открытия банковского счета. Отмечено, что позиция Комиссии по данному вопросу передана в Министерство внутренних дел Польши, в которой указано, что для признания проездного документа для иностранца документом, на основании которого можно идентифицировать и проверить личность при открытии счета, необходимо внести соответствующие изменения в закон об иностранцах. НАУ и представительство по транзиту власти ОПК направят в МВДиА Польши очередную просьбу положительно рассмотреть эти вопросы.
Комиссия также подчеркнула, что открытие банковских счетов в сегодняшних условиях невозможно только на основании беларусского паспорта с гуманитарной визой. Банки имеют право требовать от потенциальных клиентов предоставления документов, подтверждающих цель и характер открытия счета, поскольку это является результатом выполнения банком своих обязательств по закону.
