ПВТ установил правила для криптовалютных обменников

Парк высоких технологий опубликовал нормативные документы, которые регламентируют работу криптовалютного рынка. Установлены правила для организаторов и заказчиков ICO, операторов криптоплатформ, требования к внутреннему контролю.

Операторов критовалютных обменных пунктов обязали производить звуко- или видеозапись переговоров с клиентами, хранить их и переписку в течение пяти лет. Оператор также обязан копировать данные о сделках клиентов каждый день. Он должен незамедлительно исполнять заявки клиентов на покупку или продажу токенов за деньги, электронные деньги, либо обмен одних токенов на другие.

Для оператора также установлено требование знакомить своих сотрудников и других привлекаемых лиц с нормативной базой.

Криптовалютные обменники должны запрашивать у физлиц их фамилию и имя, дату рождения, адрес места жительства, у юрлиц — наименование, местонахождение, а также идентификатор налогоплательщика. Если в обменном пункте будет действовать личный кабинет, то оператор должен исключить возможность регистрации двух кабинетов одним лицом.

Он не может работать с несовершеннолетними. Установлены ограничения на работу с нерезидентами, если такая работа противоречит законодательству страны, где они находятся. Наложено ограничение и на работу с лицами, которые причастны к террористической деятельности.

На оператора налагают обязательство убедиться в том, что при совершении сделки с криптовалютами граждане Беларуси обладают достаточным уровнем знаний для совершения таких сделок. Если знаний гражданам не хватает, по мнению оператора, то он должен отказать в сделке. Определение уровня знаний должно проводиться путем заполнения теста. Материалы проверки должны храниться в течение 5 лет.

Правилами установлены и требования к рекламе, которая должна быть ясной, добросовестной и не вводящей в заблуждение. В сообщениях обязательно предупреждать о том, что «токены не являются средством платежа, не обеспечиваются государством и приобретение токенов может привести к полной потере денежных средств и иных объектов гражданских прав, переданных в обмен на токены (в том числе в результате волатильности стоимости токенов; технических сбоев (ошибок); совершения противоправных действий, включая хищение)».

В рекламе обязательно указывать источник и форму вознаграждения рекламораспространителю, лицам, которые изображены на рекламе. В ней также требуется разъяснять существо показателей, которые использованы.

В рекламе не должны использоваться обещание и гарантии будущей эффективности вложений, информация о предметах роскоши, бонусах и скидках, о том, что сделки с токенами — это способ легко разбогатеть, ведут к общественному признанию, профессиональному или личному успеху. Не могут использоваться дети. Установлены другие ограничения.

Текст рекламы необходимо согласовывать с должностным лицом, ответственным за соблюдение режима ПВТ.

В правилах также прописаны требования к информации, которую оператор обмена должен доводить до клиентов. Упоминаются предупреждения о рисках и т.д.

Прописаны правила совершения сделок.

Напомним, сегодня же ПВТ установил требования к организаторам ICO.