Изображение: Нацбанк
Национальный банк Беларуси ужесточает меры по борьбе с мошенническими операциями. С 1 июля банки должны будут выполнять единые требования к антифрод-системам. О новациях рассказал зампред правления Нацбанка Андрей Картун.
«Банки будут отслеживать, с какого места вы заходите в мобильный банкинг, например, какими операциями пользуетесь. Если вы, например, может быть, многие из вас заметили, уже банки внедрили эту систему, например, вы входили в городе Минске со своего мобильного устройства всегда в систему, и вдруг здесь откуда то из-за рубежа начали входить параллельно через пять минут, например. Это подозрительная операция. Сразу же подозрение вызывает.
В том числе и карточки. Если вы использовали пять карт, например, классических для себя, и вдруг начали использовать какие-то другие карты, начали открывать, то это тоже подозрение.
Ну и что немаловажно такое, мы считаем, что одна самых дискуссионных, но еще одна норма это так называемый цифровой отпечаток вводится в эту систему. Так вот, что он из себя представляет? Это так называемые геолокационные данные, когда они уже будут фиксировать, с какого устройства вы, с каким IMEI, если вы подвязали к карте, например, или мобильный банкинг под свой iPhon, или еще что то, и вдруг вы стали заходить из другого какого-то телефона, система начинает сразу красную зону, и, соответственно, подозрение операции ее начинают вести», — рассказал он.
По его словам, один из популярных способов вывода похищенных средств — криптовалюты. Здесь тоже поставлен барьер.
«Мы, по сути, подвели все банки и крипторезидентов под условие: один клиент, один аккаунт и одна карточка. То есть, соответственно, вы не можете перевод совершить не на свою карту. Поэтому если хотите играть на крипторынке, то, соответственно, только с вашей карты заводите и только на вашу же карту выводите деньги», — добавил он.
Также с ноября действует период охлаждения при получении кредита. Клиенту не сразу одобряется кредит. Ему дают время в течение суток. Под роспись также потенциальный получатель кредита ознакамливается с информациях о видах мошенничества и подтверждает, что он не находится под влиянием мошенников.