Фото: Erik Mclean / Unsplash.com
Директор фирмы и бывший работник банка стали фигурантами уголовного дела по статье за мошенничество. Их подозревают в получении крупного кредита обманным путем, сообщает пресс-служба МВД.
Женщина-директор строительной компании нуждалась в крупном займе для организации. Однако из-за плохой кредитной истории не могла рассчитывать на благосклонность банков.
Тогда она купила стороннее юрлицо. Формального директора для компании помог найти бывший работник банка. Он добыл копию паспорта учительницы из райцентра, которая когда-то обращалась в банк, и без уведомления зарегистрировал на нее фирму. Такая же схема использовалась и для поручителя.
Позднее женщина втянула в обман своего брата. Она разыграла с ним роли директора и созаемщика. Сначала она попросила принять ее в другом отделении банка, сославшись на неблагоприятную эпидемиологическую обстановку, а затем и вовсе предоставила копии паспортов «мертвых душ» под предлогом того, что оригиналы переданы в посольство для оформления виз.
В банке не стали досконально изучать документы, и в итоге женщина получила кредит на 380 тыс. рублей. Часть денег была использована для погашения ранее полученных займов основной организации. Часть была использована на собственные нужды.
Подставные заемщики по кредиту не платили, и в банке заподозрили неладное. Служба безопасности обратилась в милицию.