«Мы разбираемся в ситуации». Банк России отозвал лицензию «КИВИ Банка»

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк». По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе РФ, сообщает пресс-служба российского центробанка. Платежный сервис QIWI «разбирается в ситуации».

По мнению ЦБ РФ, «КИВИ Банк»:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — сообщает Банк России.

По мнению российских властей, «установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».

КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций, считают в центробанке.

Информация о проводившихся «КИВИ Банком» операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

В «КИВИ Банк» назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Примерно через 30-40 минут после отзыва лицензии, банк отключил возможность оплачивать с кошелька. Приостановила работу система денежных переводов CONTACT.

«Мы получили информацию от Банка России, что лицензия КИВИ Банка отозвана. Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам», — такое сообщение появилось на стартовой странице сервиса QIWI.

В Беларуси работает СООО «ОСМП БЕЛ», которое является региональным подразделением Группы компаний QIWI. На сайте qiwi.by никаких сообщений или предупреждений нет.