Фото: facebook.com/BankofAmerica
Министерство финансов США объявило о мерах взыскания с Bank of America , второго крупнейшего банка США, на общую сумму более 1,21 млрд долларов за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег и соблюдении санкций. Об этом ведомство сообщило 13 октября.
Среди нарушений — несвоевременная передача сведений о подозрительных транзакциях и проведение платежей в обход санкционных ограничений, в том числе связанных с Беларусью и Россией.
Основную часть взыскания — 1,2 млрд долларов — назначила Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). По данным ведомства, банк своевременно не сообщил о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов.
В постановлении FinCEN приводятся конкретные примеры, касающиеся операций с Беларусью. Так, в августе 2022 года один из клиентов банка (Customer A) получил 290 входящих банковских переводов из Беларуси на общую сумму 3,5 млн долларов. Получатель был связан со сферой онлайн-аукционов автомобилей.
Штраф в размере 750 млн долларов был назначен банку Управлением контролера денежного обращения США (OCC) за недостатки в программе противодействия отмыванию денег. По данным регулятора, система мониторинга транзакций банка не обеспечивала должного контроля за операциями на триллионы долларов, что приводило к задержкам в передаче сообщений о подозрительной активности.
Еще 11,6 млн долларов Bank of America согласился выплатить в рамках урегулирования претензий Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Они касаются 475 предполагаемых нарушений санкционных режимов США, включая ограничения против Беларуси, России, Ирана, Мьянмы и Сомали, а также санкции, связанные с наркотрафиком и международным терроризмом. По данным OFAC, общая сумма транзакций составила почти 15 млн долларов.
«Эти предполагаемые нарушения произошли в результате того, что Bank of America вследствие технических и человеческих ошибок осуществлял корреспондентские банковские платежи через заблокированные банки, допускал осуществление платежей и снятие средств лицами, включенными в санкционные списки, из-за ненадлежащей настройки систем оповещения о санкциях, не своевременно обновлял списки под наблюдением после внесения OFAC соответствующих лиц в санкционные списки, а также ненадлежащим образом обрабатывал расчетные счета, связанные с заблокированными лицами, вследствие человеческой ошибки», – говорится в пресс-релизе Минфина США.
В рамках соглашения с FinCEN Bank of America должен привлечь независимую третью сторону для дополнительной проверки операций, которые могли остаться незамеченными, и передать сведения о них регулятору. Также предусмотрен независимый аудит систем мониторинга подозрительных транзакций и проверки клиентов.